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通知公告

省小额贷款关于转发《国培机构信贷机构场景式教学与案例互动实战研修班》的通知

来源:协会  作者:admin   发布日期:2019-5-29 15:54:53  浏览:150
各小额贷款公司:

     为提高我省太阳城集团娱乐平台行业风险管理水平,掌控业务流程各环节的高发风险点,及时揭示信贷风险,现将《国培机构信贷机构场景式教学与案例互动实战研修班》转发给你们,请各小额贷款公司结合自身情况,自愿组织单位人员报名参加。经协会与国培机构协商,本次研修班课程省协会会员单位报名费为1800/人。

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                                                                                              2019年5月29


信贷机构场景式教学与案例互动实战研修班


    2019626 - 28

    :西宁

2019年防范化解系统性风险仍旧是金融领域的重头,如何布局完善风控体系逐渐成为金融行业的核心竞争力和制胜筹码。在国家高度重视民营经济特别是中小企业发展的背景下,作为精准对接中小企业融资需求的小额信贷行业,迎来了新一轮的发展机遇。但受外部环境复杂严峻、债务违约风险显露、客户还款能力下降叠加企业自身抗风险能力不足的影响,行业整体面临着逾期风险高发、风险管理模式亟待强化的窘境。当前,小额信贷机构更需沉淀信心,谋求全方位发展优势。风险管理作为企业的生命线,尽职调查作为风控的前端,逾期贷款处置作为风控的后端,如何全局掌控业务流程各环节的高发风险点,及时揭示信贷风险,为信贷资产铸就一面坚不可摧的“防火墙”?如何有效规避信贷审批阶段的法律风险,规避不必要的法律纠纷?贷款受理与尽调环节对风险高发项目如何有效甄别?常见的财务舞弊手段有哪些?如何通过有效的法律途径化解逾期风险?

为针对性扭转以上行业形势,帮助信贷就从业者打造核心竞争优势,强化风险管理能力,国培机构特于626 - 28西宁举办“信贷机构场景式教学与案例互动实战研修班”,创新传统教学模式,增设小组学员互动交流环节,旨在帮助学员有效甄别信贷业务环节中常见风险点,并做好实时应急预案,打造实战、高效、全面的业务解决方案。现将课程简章发给各有关单位,欢迎参加学习,并请最晚于开班前五天将报名回执表传至我司。

特此致函诚邀,敬望拨冗出席!  

附件1:课程概况

附件2:参会报名表

 

北京国培创新教育科技股份有限公司

二〇一九年四月二十八日

附件一:

信贷机构场景式教学与案例互动实战研修班

一、时间地点

课程时间:2019626- 28 

课程地点:

二、课程特色

专业课程体系:立足信贷机构发展核心要素,以业务实操与风险识别为重心,覆盖客户财务与非财务信息分析要点、财务报表与偿债能力分析、信贷审查审批业务中的法律风险防范、客户软信息甄别及案例分析、财务报表分析及财务舞弊做假识别、逾期项目法律途径化解案例分析等实战内容。

实战授课师资:由理论知识雄厚、实操经验丰富的知名信贷公司高管和法律风控专家联袂授课,从运作实务与典型案例充分结合的角度,剖析小额信贷业务发展难点。

场景教学模式:采用课程教学+案例互动+学员分组授课模式,提供师生互动双向交流平台,针对性提供实战型智慧锦囊。

完备培训流程:学习期满,将获由国培机构颁发的“小额信贷机构系列专题培训”证书。

三、课程大纲

模块一:客户财务与非财务信息分析要点

第一部分:信贷业务尽职调查之软信息分析

1.   贷款受理与筛选阶段注意要点与常见风险特征

2.   贷款评估需要的信息及调查深度

3.   五部调查法:违、品、表、问、访

4.   不同类型客户的特殊问题分析(生产加工类客户、贸易类客户、服务类客户各需重点关注的问题)

5.   企业基本信息与经营管理信息调查

6.   企业管理者管理能力与诚信度调查

7.   软信息调查技术的核心——信息逻辑对称

第二部分:财务信息获取与检验

1.   财务信息获取渠道与主要内容

2.   销售额的常见检验方式

3.   毛利率、净利润的逻辑检验

4.   财务数据造假的隐藏方式

模块二:客户软信息甄别及案例分析

授课形式:

通过23个完整的案例,学员进行分组讨论,讲师进行点评、总结

案例要求:

1.   陈述贷前尽职调查过程的完整案例,包括企业背景、基本财务状况、基本经营情况、主要下游客户及经营情况、主要融资情况及担保方式、或有负债等信息

2.   通过案例设置讨论分析的问题。掌握如下知识点:

(1) 需要尽调哪些点?可以发现那些疑点?

(2) 如何进行核证?

(3) 如何设计贷款方案?

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

模块三:财务报表与偿债能力分析

 

1.   行业资金需求表以及贷款用途明细

2.   财务报表与偿债能力分析

(1) 盈利能力比率

(2) 营运能力比率或活力比率

(3) 短期偿债能力分析

(4) 长期偿债能力分析

3.   损益表以及逻辑检验(看财务逻辑检验)

4.   现金流量表分析——流动性

5.   “还原”资产负债表以及核心比率

6.   如何识别借款主体的隐性负债

7.   获取隐性负债的途径与方法

8.   财务信息分析与交叉检验

(1) 交叉检验的概念、思路与方法

(2) 常用交叉检验剖析(营业额、毛利润、存货、应收账款、权益的交叉检验)

(3) 交叉检验典型案例

9.   优秀尽职调查报告的撰写要素

模块四:财务报表分析及财务舞弊做假识别

授课形式:

通过23个完整的案例,学员进行分组讨论,讲师进行点评、总结

案例要求:

1.   案例包括企业基本背景、经营情况、财务状况分析、财务报表分析等方面

2.   通过案例分析,掌握以下知识点:

(1) 核实企业的财务状况

(2) 判断企业有无民间借贷  

(3) 分析计算企业的资金需求

(4) 企业优势及风险分析提纲

(5) 设计贷款及担保方案

模块五:模拟评审会

1.   审贷委员会介绍

2.   审贷委员会中风控人员的角色

3.   审贷会陈述原则

4.   如何建议贷款

5.   审贷会陈述顺序

 

 

 

 

模块:信贷审查审批业务中的法律风险防范

1.   借款合同及借款主体法律风险

(1) 借贷关系成立和生效的条件

(2) 借款主体的分类与具体分析

(3) 对不同借款主体调查的侧重点

2.   审查担保的合法性

(1) 保证担保调查关注重点

(2) 抵押物担保调查与相关法律风险

(3) 动产质权和权利质权合法性审查要点

3.   其他常见法律风险分析

模块七:逾期项目法律途径化解案例分析

授课形式:

通过23个完整的案例,学员进行分组讨论,讲师进行点评、总结

案例要求:

1.   案例包含企业前期所有情况说明,包括基本背景、经营情况、风险项目说明、相关法律条款等信息

2.   通过案例分析,掌握以下知识点:

   1)主要法律风险易发点的识别

   2)法律风险防范手段

   3)逾期后解决的法律手段

课程收益

1.   把控好贷前调查的要点内容,有效甄别信贷风险,做到知己知彼,百战不殆;通过对企业财务报表的核实与分析,识别财务造假与隐性负债等违约隐患,确保债权和资金按时收回;

2.   掌握信贷业务贷前法律风险点,从借款主体和审查担保两方面着手,最大程度降低信贷风险;

3.   真实案例教学,深入理解对客户软信息进行搜集和甄别途径,降低业务风险学员和授课专家,分角色模拟参与各个环节,随时提问,相互探讨

4.   现场模拟参加财务作假甄别过程,共同调整并探讨企业财务报表,还原其真实性了解风险项目化解的法律方法,在风险发生之前进行预警,减少财产损失

注:主办方在保证整体教学质量和师资水平的情况下,保留对以上课程设置和师资安排进行临时调整的权利。

四、学员对象

1.    小额贷款机构、典当公司、金融机构的业务人员、风控人员、中高级管理人员;

2.    城市(农村)商业银行、村镇银行、农村信用联社小企业贷款的分管领导;

3.    各地金融办(局)、中小企业局、经信委、小额贷款行业协会等相关负责人。

五、参会费用

1.    培训费为3980/人(含3天培训费、资料费、场地费、午餐费);培训期间食宿统一安排,费用自理;培训往返交通费用自理。

2.    内训咨询:为方便各地学员就地学习和针对性地选择培训课程,我们可根据需求提供公司内训服务,欢迎来电洽谈合作事宜。

六、课程咨询

联系人:肖鹏       联系手机: 13141428222(微信同号) 

    联系邮箱:13141428222@163.com

七、主办单位简介

国培机构全称为“北京国培创新教育科技股份有限公司”,是集“人才培养、金融服务、研究咨询”为一体两翼的“金融科技与小微金融综合服务平台”。国培机构业务涵盖金融科技、互联网金融、商业银行、企事业财务、小额贷款、融资担保、典当行等领域。荣获2017中关村信用培育双百工程“百家最具发展潜力信用企业”荣誉称号、连续三年荣获“中国管理咨询机构50大”荣誉称号、“中国总会计师协会教育培训优秀单位”荣誉称号、“中国CFO最信赖的财务培训服务机构” 荣誉称号,出版的《互联网金融》荣获十大金融图书"金羊奖"。肩负推动中国金融科技与小微金融行业健康发展的使命,国培机构开展金融科技、小微金融行业短期培训、中长期研修班、高级学位项目(北京交通大学示范性软件学院软件工程硕士互联网金融方向)、企业内训等培训业务;汇聚行业专家、学者和实战精英,为金融科技、小微金融领域企业提供管理咨询、业务咨询等系统解决方案;举办大型国内国际品牌论坛;出版自有版权行业图书、期刊杂志等书籍;定期发布行业研究成果,丰富行业信息资讯。

作为中关村高新技术企业,国培机构以商学培训、国培资讯为平台,以国培咨询和国培投资为助力,为客户提供包括咨询、资讯、资本和人才的组合服务。累计服务全国各地企事业单位三万多家、从业人员近二十万人。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

附件二:

20196月国培机构小额信贷机构系列专题培训班报名表

单位名称

(盖章)

 

公司人数

 

单位地址

 

邮编

 

成立年限

 

注册

资金

 

联系人

 

电话

 

E-mail

 

传真

 

纳税人识别号

 

参训人员姓名

性别

职务

手机

电话

邮箱

从业

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参训

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自行安排

为确保现场服务质量,请各位参训人员提前将培训费汇入指定银行账号,并将银行汇款凭证和报名表传真至班务组。我们将按照先汇款先预定的原则,根据汇款到账日期优先安排并于开班前5天告知详细的报到地点、行车路线等具体事宜。

请将培训费汇至以下单位账户:

  名:北京国培新教育科技股份有限公司

户行:中国工商银行海淀支行业部

  号:0200151609100016356

电汇金额

          

电汇日期

2019   

期望交流的问题

 

 

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备注:请于开班前5天将此表发送至邮箱13141428222@163.com确认。

联系人:肖鹏 13141428222(微信同号)



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